Investice skrze prostředníka vs. portfolio ETF

LBCC investment rok poté aneb na každou svini se voda vaří

Zhruba před rokem jsem napsal článek Prodejte všechny akcie - garantovaný 12% výnos!. Kritizoval jsem v něm zejména velikášství, s jakým se prezentoval skromný projekt několika lidí schovaný za jednoduché schéma společností s ručením omezeným. Na základě prostého kritického uvažování a informací dostupných z otevřených zdrojů jsem naznačil, že investice do dluhopisů emitovaných podobnými společnostmi nemusí být zrovna dobrý nápad. Protože jsem statečný internetový rytíř, který vás chrání před finančními šlapkami a wohnouty, nedal mi osud této společnosti spát. Chtěl jsem samozřejmě  zjistit, jak moc jsem se mýlil a kolik tato společnost ve skutečnosti vydělala svým investorům a následně zaslat omluvný dopis Janu M.

Tento článek rozhodně nemá za cíl naznačit, že je někdo spojený se společností LBCC svině, nebo jakkoliv očerňovat tuto společnost! Mohlo se taky klidně stát, že jejich bohulibou činnost, která zcela jistě přispívá k českému HDP, narušila zákeřná pandemie. V takovém případě by se ale slušelo říct: "Hynku, Viléme, Jarmilo, sorry jako, nevyšlo to, zaplatím později." Ale nepředbíhejme.

Co se tedy za ten rok událo? Jednatel společnosti Honzík se rozhodl, že 27. května 2020 přestane být jednatelem a tuto funkci přehodí na Tomíka. Příjmení mají stejné, takže to bude asi fotr, nebo brašus. Proč? Mohl bych spekulovat, ale to nechci. Mnohem zajímavější je datum 16. listopadu 2020, kdy je na datovou schránku Městského soudu v Praze doručen návrh na zahájení insolvenčního řízení. Pánové Ivo a Venca, kteří nečtou můj blog a tudíž je velká pravděpodobnost, že jsou finančně negramotní a nevypěstovali si za svůj život návyk ke kritickému myšlení, investovali dne 11. října a 13. listopadu 2019 částky 3 000 000 a 1 700 000 Kč. Abych to zjednodušil, úroky byly spláceny jen do konce roku 2019. Za zbývající období ani flok a investovanou částku po vypršení platnosti dluhopisů Ivo s Vencou také zatím neviděli. Koho by zajímaly podrobnosti, může si počíst zde. Zcela dole v PDF dokumentu jsou uvedeni i další věřitelé-nečtenáři mého blogu, vůči kterým má společnost pohledávky. Konkrétně Kubík, Hanka, Jituš a Ondra.

Jen pár dní před vydáním tohoto článku, 4. března 2021, došlo k přejmenování společnosti LBCC Investment Czech Republic, s.r.o. na TYSO Solution s.r.o. Kdybych se nebál nějakých právních následků, skoro bych si troufal tipnout, že se tomu tak stalo za účelem "očištění", protože nikdo nechce mít nic společného s firmou, která nedoržuje sjednané závazky. Nabízí se však daleko zajímavější a svým způsobem zvrhlejší vysvětlení. Když se totiž podíváte do již odkazovaného PDF dokumentu, jak se jmenují dva věřitelé, kterým bývalé LBCC dluží bezmála 5 milionů, zjistíte, že TYSO je složenina počátečních písmen jejich příjmení. Smát se do očí lidem, kterým dlužíte peníze a kteří proti vám zahájili řízení? Mňamka. Dále přestaly fungovat mnou původně odkazované stránky www.smartinvestestate.com a malfunkce vykazují i hlavní stránky www.smartinvestsolution.com.

Obrázek je ilustrační, nemá naznačovat podvodnou podstatu podnikatelské činnosti zmiňovaných společností.

Co s tím? Celá tato problematika má několik úrovní. První je zřejmá - lidé jsou, často navzdory svým vysokoškolským titulů finančně negramotní. Zajímalo by mě, kolik projektů jako tento blog nebo velice zábavná a bohulibá činnost youtubera Mikýře musí vzniknout, aby si lidé vyndali hlavy z prdelí. Dále jsem toho názoru, že ČNB buď nemá dostatečnou oporu v zákonech, nebo nedisponuje jako regulační orgán kapacitami na to, aby podobným společnostem znemožnila dluhopisy vydat. Pokud dokáže nesoulad mezi slovy a realitou odhalit během jednoho dne týpek s použitím Internetu, nerozumím tomu, proč to nedokáží regulační orgány. Třetí rovina je trestně právní. Je to smutné, ale nevěřím, že kdokoliv bude v této kauze adekvátně potrestán. No a ta poslední rovina je morální. Vojebávat lidi není dobré, přesto se mezi námi najdou tací, kteří jsou toho schopni. Apeluji na každého z vás, aby podobné lidi vyloučili ze svého sociálního okruhu. Když je nepotrestá zákon, potrestá je společnost. Ta je v tom často daleko efektivnější.

Schéma této společnosti nebylo zrovna sofistikované. Celé se to dá pojmout daleko chytřeji a v podstatě využít jakéhokoliv "rádoby produktu/služby" tak, aby člověk předešel nařčení z pyramidového schématu/letadla. Ve svém širším sociálním okruhu jsem, boužel, měl nejméně dvě osoby, které se živí propagací investic do podobných projektů. Při mém pokusu o jejich konfrontaci s realitou jsem narazil na silný odpor. Jiným, kteří tak učinili veřejně, bylo vyhrožováno žalobami. Jedno se jim upřít nedá - doposud zřejmě všechny své závazky dané, jimi propagované společnosti splácely. Ale to není zase tak netypické v ranné fázi charterové letu mezi destinacemi podvod-krach.

Nabízím čtenářům tohoto blogu unikátní příležitost. Pokud budete osloveni nějakým pánem, dámou či osobou jiného pohlaví s nabídkou na investici do něčeho podobného, můžete mi napsat do komentářů a já vám zdarma řeknu, že jestli jste nad tím byť jen minutu uvažovali, jste troubové. Investicím zdar!

Takovou třešničkou na dortu na závěr zůstává zajímavost, že advokátní kancelář, která zastupuje pana Iva a Václava použila v předžalobní výzvě odkaz na tento blog.

Rok poté

A co jste čekali? Vždyť se to jmenuje občasník! Alibismus slova občasník nezná hranic! Ale uznávám, že rok je opravdu dlouhá doba. Co se za 365 dní stalo?

Moc rád bych vás teď zatížil mým názorem na COVID-19, domácí i zahraniční politiku, ale tak nějak jsem zde ustálil pravidlo apolitičnosti. Proto se omezím na pole ekonomiky a investic a konstatování, že globální pandemie je do jisté míry nový a velice komplexní fenomén, na který má hodně lidí názor a málo lidí řešení.

Investice

Od 16. března 2020 jsem navýšil kapitál investovaný do akcií o cca 35 %. První nákupy jsem uskutečnil těsně před "dnem" tj. 17. března 2020. Vzhledem k mé nedisciplinovanosti a neodbytné touze po spotřebě jsem nevyužil propady na trhu na úplné maximum. V březnu minulého roku jsem koketoval i s myšlenkou investice na páku skrze margin, který mi nabízel broker. Nakonec jsem se k tomu kroku neodhodlal, což se ukázalo jako chyba. Nenaředil jsem ani ropné akcie, které se propadly opravdu slušně. Naopak jsem využil příležitosti nakoupit ve slevě dividendové aristokraty, krále a zombie, což se ukázalo jako dobrá volba.

Navyšoval jsem pozice ve společnostech Cisco a Pfizer. Otevřel jsem nové pozice ve společnostech 3M, McDonalds, Archer Daniels Midland, Sysco, Federeal Realty Investment Trust, Merck a Consolidated Edison. Naopak jsem uzavřel pozice ve společnosti Micron (ouch, velká chyba) a Newell Brands. Obě víceméně na nule. Více uvedu přehledněji v rámci updatu sekce Investiční log a Mé nákupy.

Spekulace

Pěkně jsem si v posledních 365 dnech zaspekuloval. Chtěl jsem si investování trochu okořenit a tak jsem "založil" spekulativní kapitál, který se pokusím dále zhodnocovat. Tento kapitál jsem dne 15. května 2020 vložil do společností Tilray (7,42 USD), Aurora Canabis (9,46 USD), Canopy Growth Corporation (14,66 USD) a Cronos Group (5,27 USD). Dne 11., respektive 19. února 2021 jsem potom realizoval zisky u Tilray 492 %; u Aurora Canabis 29 %; u Canopy Growth Corporation 160 % a u Cronos Group 132 %.

Byl jsem nadmíru spokojen. Jak jsem to dokázal? No... to se musí umět. Celý tento trik, jak vyzrát nad systémem jsem popsal v e-booku. Rád vám ho pošlu za 20 EUR do e-mailu.

Měl jsem prostě zasraný štěstí. Nic víc v tom není. Jak jsem uvažoval? Řekl jsem si, že trendy poslední doby hovoří ve prospěch legalizace marihuany. Také jsem si všiml, že všechny mnou zakoupené společnosti už jednou "vystřelily" a potom opět spadly. V USA se média přikláněla spíše k demokratickému kandidátovi, u kterého legalizace na federální úrovni byla rozhodně průchodnější, než u republikánského. No a tak jsem vsadil na koně. Měl jsem štěstí, koupil jsem skoro na úplném dně. Jak jsem věděl, kdy prodat? No tak to se teprve ukáže, jestli jsem prodal dobře, nebo to celé poletí ještě výš, ale když začaly tyto společnosti ustřelovat o desítky procent denně a svezly se na Robinhoodovsko-Redditové vlně, řekl jsem si, že je čas prodat. Stačí vám tento styl přemýšlení k pohádkovým ziskům v řádu stovek procent? Spíš ne.

Protože jsem se zařekl, že tento kapitál bude spekulační, přelil jsem ho ihned po realizaci zisků do dalších spekulativních pozic. Tentokrát do společnosti Nokia, tří "dollar" stocks ze sektoru zdravotnictví (InspireMD, 9 Meters Biopharma a Hepion Pharmaceuticals) a tří argentinských krásek ze sektoru REITs (IRSA Propiedades Comerciales), stavebních materiálů (Loma Negra Compania Industrial Argentina Sociedad Anonyma) a zemědělství (Cresud Sociedad Annima Comercial). Proč tyto? O Nokii jsem něco načetl a naposlouchal. Na poli 5G technologií disponují pěknou konkurenční výhodou, která se, dle mého skromného názoru, ještě neodrazila na ceně. Dvě z biotechnologických společností jsem kupoval na doporučení kamaráda, který měl v této oblasti so far dobré oko na spekulace, a jednu jsem vybral sám. Přečetl jsem si, čím se společnost zabývá, kdo ji vede a jak úspěšné byly předchozí projekty managementu. Výlet do Argentiny měl trochu jinou podstatu. Začal jsem se učit španělsky. Dělám si samozřejmě prdel, jde o fundamentální levnost danou ne neúspěchem společností, ale špatným státohospodařením argentinské vlády. Vzhledem k tomu, že Mezinárodní měnový fond nevidí rád státní krachy a Argentina je geopoliticky poměrně "hodná a poslušná", myslím, že se zopakuje klasický cyklus, tamní ekonomika se na chvilku zotaví a akcie poletí vzhůru. Ale hej - jsou to spekulace.

Co dál?

Co se týče pasivního příjmu z dividend jsem spíše zklamaný. Cuty u společností Wells Fargo, Occidental Petroleum, Royal Dutch Shell (velký špatný), DXC a Telefonica značně zamávaly mými příjmy. Ty jsou za rok 2020 v porovnání s rokem 2019 téměř identické, navzdory přilití kapitálu. Vynahradil jsem si to pěkným kapitálovým zhodnocením, kdy jsem se v březnu neposral do kalhot, ale pořádně přilil, a již zmíněným úspěchem při spekulacích. Nyní se vracím k pravidelným nákupům dividendových společností. V souvislosti se změnou daňové legislativy a povýšením v práci budu mít k dispozici víc hotovosti. Očekávám pomalé odeznívání covidového šílenství, po kterém nejspíš populace rozhází prachy za doposud nedostupné služby, zejména v odvětví fun, entertainment & relax. Pořád mě tak trochu lákají asijské trhy, které byly covidem zasaženy mnohem méně (spíše krátkodoběji) a které poskytují fundamentálně zajímavé příležitosti na rozdíl od přesycených západních burz, kam leje kapitál snad už úplně každý.

Váš poslední dobou mlčenlivý
Finanční Negramota